חולם על עתיד פיננסי בטוח?
המצפן הכלכלי ימצא עבורך את הנתיב הנכון ויבטיח לך שקט נפשי ועצמאות כלכלית.
חולם על עתיד פיננסי בטוח? המצפן הכלכלי ימצא עבורך את הנתיב הנכון ויבטיח לך שקט נפשי ועצמאות כלכלית.
מעטפת 360 שלנו היא יותר מסתם מפה, היא מסלול מוכח להצלחה. אנחנו לוקחים אתכם יד ביד, משלב התכנון ועד לביצוע, כדי להבטיח שתגיעו ליעדים הפיננסיים שלכם ושתגשימו כל מטרה שחלמתם עליה. בשורה התחתונה, ההצלחה הפיננסית שלכם היא המטרה שלנו.
האם אי פעם חשבתם שאתם לא עושים מספיק כדי להגן על עצמכם ועל משפחתכם? הגיע הזמן לדאוג להם יחד.
אודותינו
נעים מאוד, כאן אסף דואני – בעלים של קבוצת המצפן הכלכלי שלכם!
אתחיל מזה שאני זוכר היטב את התחושה של להיות אבוד בעולם הפיננסי.
ההרגשה של אי הוודאות והבלבול הייתה מכבידה, ובדיוק כמוכם גם אני חיפשתי מישהו שיעזור לי לפשט את הדברים ולהרגיש בטוח בעתיד הכלכלי שלי.
היום, החוויה האישית הזאת היא זו שמניעה אותי לעזור לאנשים אחרים להשיג שקט נפשי ועצמאות כלכלית.
כמצפן הכלכלי שלכם, הצוות שלי ואני נעזור לכם לנווט בבטחה בים ההשקעות והביטוחים, נדאג לנתח את המצב הפיננסי שלכם לעומק, להתאים לכם פתרונות אישיים שיתאימו בדיוק לצרכים שלכם, ולעבוד איתכם יד ביד כדי להוביל אתכם בסופו של יום לדרך הנכונה לכלכלה נבונה.
מטרת העל שלנו – היא לעזור למשפחות ישראליות לנצח את יוקר המחיה והאינפלציה, ולהגדיל את הון העצמי שלהם, בזכות שיטה הוליסטית שמטפלת גם בתזרים המשפחתי והוצאות שוטפות, גם בביטוחים וגם בקופות הגמל.
קבוצת המצפן הכלכלי נחשבת לחברה אובייקטיבית לחלוטין שעובדת עם כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח ואין לה שום מחוייבות או העדפה ממניעים שאינם טובת הלקוח.
אסף דואני
בעלים ומייסד קבוצת
המצפן הכלכלי
אביב עטון
יועץ פיננסי
לכלכלת המשפחה
אופק כמיסה
מומחה בתחום
ביטוחי הפרט
אסף דואני
בעלים ומייסד קבוצת
המצפן הכלכלי
אביב עטון
יועץ פיננסי
לכלכלת המשפחה
אופק כמיסה
מומחה בתחום
ביטוחי הפרט
מסלול בסיסי
פגישה 1 על 1 עם מומחה פנסיוני וביטוחים, מציע בדיקה מקיפה ומותאמת אישית על תיק הביטוחים, פנסיה והגמל שלך, כשהמטרה העיקרית היא למצוא את הדרכים הטובות לחסוך כסף, להגדיל את הרווחים ולהבטיח שאתה מקבל את הכיסוי הנכון עבור הצרכים שלך.
מסלול מתקדם
המסלול מציע ליווי מקיף ומעמיק בכל הקשור לניהול הכסף שלך, החל מניתוח מעמיק של המצב הכלכלי הקיים, כולל בדיקה של הביטוחים והפנסיה, ועד לבניה משותפת של תוכנית פיננסית אישית שתתאים בדיוק לצרכים ולמטרות שלך, בליווי 90 יום להבטחת התוצאות
מסלול VIP
המסלול מציע ליווי אישי ומקצועי בכל הקשור לניהול הכסף שלך, ליווי צמוד להשגת מטרות פיננסיות , כולל ליווי משקיעים להשקעות אלטרנטיביות, שוק ההון,נדל"ן, וגישה למגוון רחב של מומחים כמו יועצי השקעות ואנליסטים ביטוחיים, בליווי 90 יום להבטחת התוצאות.
לקוחות ממליצים
"צ'ק אפ פיננסי באמת יכול להיות דבר מפחיד, אבל מה שיותר מפחיד הוא חוסר הודאות שלכם לגבי העתיד הכלכלי שלכם הגיע הזמן להפסיק לפחד!"
מסלול בסיסי
המטרה
- אופטימיזציה של תיק הביטוח והפנסיה: המטרה המרכזית היא למצוא את הדרך היעילה ביותר לנהל את תיק הביטוח והפנסיה שלכם, כולל איתור כפילויות, חוסרים, והזדמנויות לשיפור.
- התאמה אישית והגדלת התשואה: המטרה היא לבצע ניתוח מעמיק של התיק, להתאים אותו לצרכים האישיים שלכם, ולבחור עבורכם את מסלולי ההשקעה המתאימים ביותר כדי להגדיל את התשואה תוך צמצום הסיכונים.
- העצמת הלקוח: המטרה היא להעניק לכם שליטה מלאה על התיק שלכם באמצעות שקיפות מלאה, הבנה מעמיקה של ההשקעות, וקבלת החלטות מושכלות.
התהליך
- פגישה אישית: פגישה מקוונת של שעה וחצי 1:1 עם אסף כדי לעבור על תיק הביטוח והפנסיה שלכם ולזהות פוטנציאל לחיסכון.
- ניתוח מקיף: נדאג להוציא מסלקה פנסיונית תוך 3 ימים כדי לבצע ניתוח מעמיק של כל הביטוחים והפנסיה שלכם, כולל בחינת רווחיות הקופות, דמי הניהול, ביטוח שארים ואובדן כושר עבודה.
- הבנה מעמיקה: על סמך הניתוח, תקבלו תמונת מצב מדויקת של החיסכון הפנסיוני שלכם, תבינו את החסרונות והיתרונות של תיק ההשקעות הנוכחי, ותגלו פוטנציאל לחיסכון משמעותי.
- שיפור משמעותי: נדאג להתאים עבורכם מסלולים רווחיים בהתאם לרמת הסיכון והמטרות שלכם, נפזר את ההשקעות שלכם בעולם כדי להפחית סיכונים ולהגדיל את התשואה, ונעזור לכם לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים.
התוצאה
- תוכנית מותאמת אישית: תהליך זה יניב לכם תכנית ביטוח ופנסיה שתותאם באופן אישי לצרכים ולמטרות שלכם, תוך ניצול מיטבי של המשאבים הכספיים שלכם.
- שקט נפשי וביטחון כלכלי: התוכנית המותאמת תאפשר לך ליהנות משקט נפשי וביטחון כלכלי לעתיד, בידיעה שכספך מנוהל בצורה הטובה ביותר.
- שליטה מלאה על הכסף: תרכוש הבנה מעמיקה של מצבך הפיננסי ותקבל את הכלים הדרושים כדי לקבל החלטות מושכלות לגבי עתידך הכלכלי.
האם אי פעם חשבתם שאתם לא עושים מספיק כדי להגן על עצמכם ועל משפחתכם? הגיע הזמן לדאוג להם יחד.
מסלול מתקדם
המטרה
- אופטימיזציה פיננסית מקיפה: המטרה היא לייעל את כל ההיבטים הפיננסיים שלכם, החל מביטוחים ופנסיה ועד תכנון כלכלי ארוך טווח. זה כולל איתור חוסרים, כפילויות, והזדמנויות לשיפור, כמו גם בניית תכנית פיננסית מותאמת אישית לפי צרכים ומטרות.
- שיפור משמעותי ברווחה הכלכלית: השאיפה היא להביא לשיפור ממשי במצב הכספי שלכם, בין אם זה באמצעות חיסכון בהוצאות, הגדלת הכנסות, צמצום חובות או בניית נכסים. המטרה היא להבטיח יציבות כלכלית עתידית.
- הקניית ידע וכלים עצמאיים: מעבר לניהול הפיננסי השוטף, המטרה היא להעניק לכם את הכלים והידע הדרושים כדי לקבל החלטות פיננסיות מושכלות. זה כולל הבנת מושגים פיננסיים, פיתוח הרגלים פיננסיים בריאים, והבנת האסטרטגיה הפיננסית האישית שלכם.
- ליווי אישי ומקצועי: המטרה היא לספק לכם ליווי צמוד ומקצועי לאורך כל התהליך, כולל זמינות לייעוץ, מענה על שאלות, והתאמת התוכנית הפיננסית שתגרום לשינוי בחיים שלכם.
התהליך
- בניית תוכנית מותאמת: על בסיס המידע שנאסף והמטרות שהוגדרו, נבנה עבורכם תוכנית פיננסית מפורטת ומותאמת אישית. התוכנית תכלול אסטרטגיות השקעה, תכנון תקציב וניהול חובות.
- הטמעת שינויים: השלב הבא הוא הטמעת השינויים הנדרשים בהתנהלות הפיננסית שלכם. זה כולל פיתוח הרגלים פיננסיים בריאים, כמו חיסכון קבוע ותכנון תקציב.
- ליווי והדרכה: לאורך כל התהליך, תזכו לליווי אישי ומקצועי בתחומי הפיננסים, הביטוחים, כלכלת המשפחה, הוזלת התזרים החודשי ומענה לכל שאלה או אתגר שיצוץ בדרך תוך מעקב שוטף אחר ההתקדמות שלכם.
- אימון פיננסי: במסגרת התהליך תקבלו את כל הידע והכלים שאתם זקוקים להם כדי להגיע להתנהלות נכונה ולחשיבה פיננסית אסטרטגית.
- עדכונים והתאמות עתידיות: העולם הפיננסי משתנה כל הזמן, לכן נדאג לבצע עבורכם עדכונים והתאמות לתוכנית הפיננסית שלכם באופן קבוע.
התוצאה
- ניהול פיננסי מיטבי: תהליך היעוץ הפיננסי יוביל ליצירת תיק ביטוחים ופנסיה מותאם אישית וחסכוני, תכנון כלכלי ברור ומפורט, ושליטה מלאה על ההוצאות, החובות והנכסים שלכם.
- הבנה מעמיקה של מושגים וכלים פיננסיים: תרכשו ידע וכלים שיאפשרו לכם לקבל החלטות פיננסיות מושכלות באופן עצמאי ולנהל את כספכם בצורה אחראית.
- שיפור משמעותי במצב הכלכלי: כתוצאה מהתהליך, תזכו לחיסכון משמעותי לאורך זמן ,ולצמצום בחובות. השיפור הכלכלי יוביל אתכם לתחושת ביטחון כלכלי ורוגע נפשי.
- בניית עתיד כלכלי יציב: התהליך יסייע לכם לבנות בסיס איתן לעתיד הכלכלי שלכם, תוך השגת מטרותיכם הפיננסיות ותחושת ביטחון כלכלי ארוכת טווח.
"האם אתם יודעים כמה הרווחתם השנה בקופות שלכם? כמה אתם משלמים קופות חולים וביטוחים פרטיים? המצפן הכלכלי יעזור לכם בכל ניהול הפיננסי והוזלת העלויות!"
מסלול VIP
המטרה
- אופטימזיציה מלאה: צוות המומחים שלנו יבצע אופטימיזציה מקיפה של תיקכם הפיננסי ,במטרה לבנות תכנית אסטרטגית שתתאים בדיוק לצרכים ולמטרות שלכם, תוך ניהול סיכונים מושכל והגדלת התשואה על ההשקעות.
- ניהול השקעות מותאם: נבנה יחד תיק השקעות מגוון ומותאם אישית, שיתאים לרמת הסיכון שלכם ולמטרות הפיננסיות שלכם. נעקוב באופן שוטף אחר ביצועי התיק ונבצע התאמות במידת הצורך.
- טיפול במיסוי: מיסים הם חלק בלתי נפרד מהחיים הפיננסיים. נערוך תכנון מס מקיף, על מנת למזער את חבות המס שלכם ולנצל את כל ההטבות המס הקיימות.
- ליווי משקיעים: ליווי מלא מול בית ההשקעות הרלוונטי והגופים המוסדיים כולל שיקוף כל המידע והכלים הדרושים לכם לקבלת החלטות מושכלות בכל הנוגע לשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות כמו נדל"ן קרנות גידור ועוד.
- מעקב ובקרה: לאחר שביססנו את התוכנית הפיננסית, נעקוב באופן שוטף אחר ההתקדמות שלכם. נבצע התאמות במידת הצורך, ונעדכן אתכם באופן קבוע על מצבכם הפיננסי.
התהליך
- אבחון מעמיק: השלב הראשון הוא יצירת תמונה ברורה ומפורטת של מצבכם הכלכלי הנוכחי. נערוך ניתוח מעמיק של כל ההיבטים הפיננסיים שלכם, החל מהכנסות והוצאות, דרך נכסים וחובות, וכלה בתיק הביטוחים והפנסיה. מטרת השלב הזה היא להבין את המצב הקיים, לזהות את החוזקות והחולשות, ולספק בסיס איתן לתכנון העתידי.
- תכנון אישי: לאחר שהבנו את המצב הקיים, נתחיל לבנות יחד את התוכנית הפיננסית האישית שלכם נגדיר מטרות פיננסיות ברורות וניתנות למדידה, כמו רכישת דירה, חיסכון לפרישה או הקמת עסק. לאחר מכן, נבנה תוכנית פעולה מפורטת שתכלול את הצעדים הנדרשים להשגת המטרות האלה, תוך התאמה אישית למצבכם הספציפי.
- אימון פיננסי: מעבר לניהול הכסף שלכם, נשקיע גם בפיתוח ההבנה שלכם בתחום הפיננסי. נעביר לכם ידע וכלים שיעזרו לכם לקבל החלטות פיננסיות מושכלות בעצמכם. נלמד יחד כיצד ליצור תקציב, לעקוב אחר ההוצאות, לחסוך ולהשקיע בצורה יעילה.
- חיסכון לילדים: נבנה עבורכם תוכנית חיסכון מותאמת אישית לכל ילד, כדי להבטיח לו עתיד כלכלי בטוח. נבחר את מוצר החיסכון הכי טוב עבורו, בהתאם למטרות שלכם.
- פגישות עם מומחים: תקבלו ייעוץ אישי ממגוון מומחים פיננסים כמו יועצי השקעות ומומחים לכלכלת המשפחה שיעזרו לכם להבין את כל האפשרויות ולהתאים את התוכנית הפינססית שלכם לצרכים שלכם.
- ליווי צמוד: תהליך הייעוץ הוא תהליך דינמי, ולכן נתלווה אליכם באופן אישי לאורך כל הדרך. נהיה זמינים לשאלות, לבירורים ולשינויים שעלולים להתעורר.
התוצאה
- ביטחון כלכלי : תוכלו לישון בשקט בלי לדאוג לגבי העתיד הכספי שלכם ושל משפחתכם בזכות רשת ביטחון פיננסית חזקה.
- היערכות למקרים בלתי צפויים: תקבלו תוכנית חירום שתגן עליכם מפני אירועים בלתי צפויים, כמו אובדן הכנסה או מחלה חלילה.
- חיסכון יעיל: תלמדו איך לחסוך בצורה חכמה ויעילה, כך שתגיעו למטרות שלכם מהר יותר.
- הגברת ההכנסה: תקבלו אפשרויות להגדלת ההכנסה שלכם, כמו השקעות או מקורות הכנסה נוספים.
- תכנון ארוך טווח: תקבלו תוכנית מסודרת וברורה שתשקף לכם את הדרך הנכונה והבטוחה להגיע אל המטרות העתידיות שלכם.
- התאמה אישית: התוכנית שלנו תותאם באופן אישי לצרכים שלכם ולסגנון החיים שלכם כך שהכל יעבוד לפי המטרות והיעדים שהצבנו.
למי השירות מתאים?
- לכל מי שרוצה לעשות שינוי אמיתי, יעיל ורווחי בכל הקשור לכספי החיסכון, הפנסיה וההשקעות שלו.
- לכל מי שלא מחפש קיצורי דרך ומוכן להשקיע את הזמן שלו בעבודה משותפת במטרה לדאוג לעתיד כלכלי טוב יותר עבורו ועבור המשפחה שלו.
- לכל מי שחשוב לו שירות מקיף תחת קורת גג אחת, זמינות גבוהה וליווי אישי שיקנה לו ביטחון אמיתי ושקט נפשי.
- לכל מי שנמצא כבר תקופה בכדור שלג שמתגלגל ללא הפסקה ולא מאפשר לו לחיות ברווחה כלכלית אמיתית.
- לכל מי ששבע מסוכנים רגילים וזקוק לשקיפות מלאה ולהבנה פרקטית של מיקום הכספים שלו, דרכים לייצר תשואה עתידית גבוהה, וכמובן לכל האפשרויות הנוספות שפרושות בפניכם ואין לכם מושג לגביהם.
מעל
משפחות
0
מעל
מיליון נכסים
0
בעזרת
אנשי צוות מומחים
0
כל יום שעובר בלי שאתם מטפלים בקופות שלכם או בהוצאות החודשיות , משאיר אותכם בפער משמעותי ומצמצם את הרווחה הכלכלית בהווה ובעתיד. הגיע הזמן לדאוג לרווחה כלכלית!
למה אנחנו?
- בעלי רישיון: רישיון משרד האוצר מעיד על כך שעברנו תהליך קפדני של הכשרה והסמכה, המבטיח את הידע והמיומנויות הנדרשים לייעוץ פיננסי מקצועי.
- ידע טכנולוגי: אנו משתמשים בתוכנות אנליטיות מתקדמות כדי לבחון לעומק את המצב הפיננסי שלך. ניתוח זה מאפשר לנו לזהות הזדמנויות, סיכונים ונקודות לשיפור בצורה מדויקת ויעילה.
- יחס אישי: מעבר למספרים והנתונים, אנו מקדישים זמן להכיר אותך ואת הצרכים הייחודיים שלך. אנו מאמינים כי יחס אישי הוא המפתח לבניית אמון והבנה הדדית.
- פתרונות יעילים: אנו בוחנים את המצב הפיננסי שלך ככלל, ומציעים פתרונות יצירתיים ומותאמים אישית, המיועדים לעזור לך להשיג את המטרות שלך.
- שקיפות מלאה: אנחנו עובדים עם כל חברות הביטוח, כל בתי ההשקעות וגופים מוסדיים נוספים תוך שקיפות ואובייקטיביות מלאה בכל שלבי התהליך כשהמטרה העיקרית היא להעניק לך את כל המידע הנדרש כדי לקבל החלטות מושכלות לגבי עתידך הפיננסי ללא נאמנות סמויה לחברה כזאת או אחרת.